Uyum danışmanlığı; müşteri kabulü, kimlik tespiti, belge kontrolü ve kayıt saklama süreçlerinin incelenmesini kapsar.
Uygulanabilir yükümlülükler, mevcut prosedürler ve görev dağılımı karşılaştırılarak eksikler belirlenir. Danışmanlık desteği, mevzuattaki uyum görevliliği veya işletme adına bildirim yapma sorumluluğunu üstlenmek anlamına gelmez.
Çalışma Kapsamı
- Faaliyet ve işlem türlerine göre MASAK yükümlülüklerinin değerlendirilmesi
- Müşterinin tanınması ve kimlik tespiti için kullanılan form ve kontrol adımlarının incelenmesi
- Müşteri kabulü, belge kontrolü ve arşiv süreçlerine ilişkin yazılı prosedürlerin hazırlanmasına destek
- İşlem belgesi, ödeme, stok ve muhasebe kaydı arasındaki bağlantının kontrolü
- Kontrol ve yönetim değerlendirmesi gerektiren işlemler için görev ve iletişim adımlarının belirlenmesi
- Eksiklerin, sorumlu kişilerin ve tamamlanma tarihlerinin bir takip listesinde izlenmesi
Çalışma Süreci
- Mevcut İşleyişin Değerlendirilmesi
İşletmenin faaliyeti, işlem türleri, müşteri kabulü ve kullanılan yazılımlar incelenir. İlgili yükümlülükler ile mevcut uygulama arasındaki farklar belirlenir.
- Prosedür ve Görevlerin Düzenlenmesi
Belge toplama, kontrol, arşiv ve yönetim değerlendirmesi adımları yazılı hâle getirilir. Her adımın sorumlusu ve eksikliklerin nasıl iletileceği netleştirilir.
- Uygulama ve Takip
Kişisel bilgileri gizlenmiş örnek işlemler üzerinden prosedürlerin işleyişi kontrol edilir. Açık konular ve tamamlanacak işler işletmeyle paylaşılır; takip sıklığı çalışma kapsamına göre belirlenir.
Gerekli Bilgi ve Belgeler
Faaliyet ve İşleyiş
- Faaliyet ve işlem bilgileri
- Mevcut prosedürler, görev dağılımı ve arşiv düzeni
Form ve İşlem Örnekleri
- Boş müşteri formları
- Kişisel bilgileri gizlenmiş işlem örnekleri
Önceki Kontrol Bilgileri
- Varsa önceki incelemelerde bildirilen eksikler
İstenen belgeler işletmenin durumuna göre belirlenir. Kişisel belgeleri ve erişim şifrelerini açık e-postayla paylaşmayın.
Sık Sorulan Sorular
Uyum danışmanlığı uyum görevliliği ile aynı şey mi?
Hayır. Danışmanlık, mevcut işleyişin incelenmesi ve prosedürlerin geliştirilmesine destek verir. Mevzuatta düzenlenen uyum görevliliği ayrı atama, yetki ve sorumluluk koşullarına bağlıdır; burada sunulan danışmanlığa dahil değildir.
Her kuyumculuk işletmesi aynı uyum programını mı uygulamalı?
Hayır. MASAK yükümlüsü olmak ile belirli kapsamda uyum programı oluşturma veya uyum görevlisi atama zorunluluğu ayrı konulardır. Program ya da atama zorunluluğunun bulunmaması, müşteri tanıma, bildirim, eğitim, risk ve kontrol gibi uygulanabilir diğer yükümlülükleri kaldırmaz. Faaliyet ve işlem türü ayrı değerlendirilir.
Bu çalışma şüpheli işlem bildirimini de kapsar mı?
Bu kapsam bildirimleri işletme adına üstlenme hizmeti içermez. İlgili değerlendirme ve bildirim sorumlulukları, mevzuatta belirlenen kişilerde kalır.
Bir kontrol listesi hazırlamak yeterli olur mu?
Listenin günlük işleyişte uygulanması da gerekir. Belgelerin nerede tutulacağı, eksiklerin kime bildirileceği ve tamamlanmasının nasıl izleneceği belirlenmeden yalnızca bir form hazırlamak yeterli değildir.
İlk değerlendirmede hangi belgeleri paylaşmalıyım?
Faaliyet bilgileri, boş formlar ve kişisel bilgileri gizlenmiş işlem örnekleriyle başlanabilir. Gerçek kişisel belgeler ancak gerekli kapsam ve güvenli paylaşım yöntemi belirlendikten sonra paylaşılmalıdır.
RESMÎ KAYNAKLAR
MASAK yükümlülükler Yeni sekmede açılırMASAK uyum görevlisi atama kriterleri Yeni sekmede açılırMASAK kurum politikası değerlendirme kriterleri Yeni sekmede açılırKaynak kontrolü: 10.10.2026
Görüşmek istediğiniz konuyu iletişim formundan paylaşabilirsiniz.
Mesaj bırakın